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招商银行多举措为客户资产保值增值保驾护航

2019年06月13日 12:02 来源:中新网江西新闻

近段时间投资者关注的热点莫过于资管新规的出台落地,后期理财产品不可以承诺保本保息,不承诺刚性兑付,且不允许借助第三方机构或者滚动式发行来予以兑现保本保息。投资者考虑的问题就接踵而至,不再刚性兑付的银行理财还安全吗,我们到底该如何投资?在这种趋势下,我们需要改变过去以理财产品为主的单一产品配置。   

招商银行一直坚持资产配置理念,自2012年7月起打造了金葵花指数,也有强有力的历史数据支撑。招行根据风险性、流动性、安全性做出合理的资产配置建议。而招行金葵花财务规划是结合我行对客户资产现状、理财目标、风险承受能力、投资偏好的情况以及我行运用一定的大数据综合分析得出,目的是为帮助客户实现人生各个阶段的理财目标。

招商银行南昌站前西路支行是南昌分行老网点,服务金葵花客户上千户,新上线的财务规划系统,也得到了广大客户的认可!据了解,站西支行有一位金葵花客户刘女士,在规划之前只在该行存点短期理财,后期通过客户经理沟通中,利用财务规划系统为刘女士出具专属的建议书发现,刘女士虽常年做理财,但由于理财的空档期等原因,年化收益仅有3.2%,难以达到资产保值增值的目标。客户刘女士进行风险评估属进取型客户,在客户能够接受的波动中,历史年化收益目标为11.5%。客户经理结合当前的市场,在满足客户子女教育、日常经营与投资理财的需求下,为客户打造了专属的财务规划方案,为客户进行了专业科学的配置。

据了解,该行的资产配置建议还有跟踪功能,三个月后客户经理再次邀约客户做资产检视,结合当下的市场环境进行动态跟踪,让客户无惧江湖中的暗潮,为客户的资产保值增值保驾护航。(陈美美 谌海峰)


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