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招商银行“1+1+N”新模式提升客户服务体验

2019年05月14日 19:38 来源:中新网江西新闻

为满足中国居民日益多元化的财富管理需求,招商银行推出国内首套财务规划综合服务体系---金葵花财务规划服务该行金葵花客户,根据每一个人的生命周期、风险等级、需求变化、财务需求提供更专业的财务规划建议,提升客户服务体验。

2018年6月招商银行朝阳支行正式上线总行金葵花管户新模式,将原有的金葵花1对1服务模式升级为1+1+N的服务新模式。在过去的一年中朝阳支行金葵花客户率先体验到服务新模式为客户带来的不一样的体验和成效。

据了解,该行朝阳支行金葵花客户褚女士今年32岁,是一名机关公务员;资产50万,儿子3岁;在规划之前只在我行做短期理财,不做任何其他配置。关系客户经理前期了解到该客户在民间借贷,资金亏损无法追回,惧怕风险。

理财经理通过近期客户短期理财到期,邀约客户来行进行财富体检及资产检视。财富顾问普及新模式给客户介绍1+1的管户新模式服务,提升客户的新鲜感。并为褚女士进行风险评估,褚女士属于A2稳健型客户,在可接受的风险波动内,预期年化收益目标设定为6.5%。投资规划综合通货膨胀、市场波动风险及子教需求,增加权益类配置及用于提升整体资金收益水平,通过配置子女教育金配置规划子女教育未来支出,做到教育金的专款专用不受到外界风险侵蚀,让儿子教育得到最基础的保障。(谌海峰)


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