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打击非法买卖银行卡共建和谐金融环境

2018年01月19日 21:56 来源:中新网江西新闻

近日,浦发银行南昌分行天宝支行成功协助警方破获一起网络电信团伙诈骗事件。

某日中午,22岁的男子小刘在朋友小廖陪同下,持身份证来到浦发银行南昌分行天宝支行办理银行卡挂失补办业务。在严格的客户身份信息确认过程中,细心的当班柜员发现:该客户为在校学生,但其银行账户存在频繁的互联网汇入汇出交易,且账户余额与客户的学生身份严重不符。“学生怎么会有这么多钱和账户资金往来?”这一异常情况引起了当班柜员的关注。在征得一旁的小刘同行人员小廖的同意后,当班柜员查询了小廖的银行账户交易流水,发现两人的账户交易情况如出一辙。

 出于对防范网络电信诈骗的职业敏感,当班柜员立即向支行营业部经理汇报了这一情况。营业部经理一番耐心询问后,发现两名客户极有可能卷入了非法买卖银行卡事件。为切实保障客户资金安全,营业部经理现场给客户小刘和小廖讲起了非法买卖银行卡的风险隐患和网络电信诈骗的特征和识别技巧。一番“科普”后,客户小刘和小廖瘫坐在了椅子上,主动承认了其通过网络将银行卡出售给他人使用的事实。

“这是网络电信诈骗的典型做法”,基于这样的职业判断,营业部经理拿出了手机向当地公安机关报警。

警方利用这一线索,开展了一段时间的侦查。在浦发银行南昌分行天宝支行的积极协助下,一起网络电信团伙诈骗案件顺利落网。

这一事件中,浦发银行南昌分行以高度的责任意识,积极发挥网点柜面第一道防线的作用,主动靠前打击防范非法融资、金融诈骗,积极防堵侵害消费者权益事件,用行动践行 “以客户为中心”的服务承诺。

在监管部门及总行的指导下,秉承“新思维 心服务”理念,浦发银行南昌分行还在日常工作中把保护金融消费者权益作为重要抓手和履行社会责任的具体行动,通过各类培训不断加强对员工的专业教育培训,提高员工对网络电信诈骗行为的识别能力,切实保障金融消费者资金安全。

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